Ihre Gewerbeimmobilienfinanzierung – schnell und zum besten Zinssatz

Von Collaboration Capital · Aktualisiert am 22. Oktober 2026

Welche gewerblichen Immobilienprojekte lassen sich finanzieren?

Gewerbeimmobilien umfassen sehr unterschiedliche Realitäten, und jede Art von Vermögenswert erfordert eine spezifische Analyse durch die Finanzierungspartner.

Vom Unternehmen selbst genutzte Räume

Büros, Arztpraxis, Werkstatt oder Ladenlokal: Wenn das Unternehmen die von ihm genutzte Immobilie kauft, stützt sich der Finanzierungspartner vor allem auf die wirtschaftliche Verfassung des Geschäftsbetriebs, der die Raten direkt oder indirekt bezahlen wird.

Industrie- und Logistikgebäude

Lagerhallen, Logistikplattformen, Produktionsgebäude: Diese spezifischeren Vermögenswerte werden häufig über Immobilienleasing finanziert – ein Modell, das auf unserer Seite zu Leasing und CapEx-Finanzierung ausführlich beschrieben wird.

Neubau, Erweiterung und Sanierung

Ein Neubau- oder Erweiterungsprojekt erfordert eine Finanzierung, die im Rhythmus der Baustelle gegen Vorlage der Baufortschrittsberichte ausgezahlt wird. Energetische Sanierungen sollten frühzeitig eingeplant werden: Gewerbe- und Bürogebäude unterliegen Pflichten zur Senkung ihres Energieverbrauchs, und die entsprechenden Arbeiten können in den Finanzierungsplan einbezogen werden.

Wie lässt sich aus der eigenen Immobilie Liquidität freisetzen?

Ein Unternehmen, das bereits Eigentümer seiner Räume ist, kann diesen Wert mobilisieren, um sein Wachstum, eine Übernahme oder eine Schuldentilgung zu finanzieren.

• Die hypothekarische Refinanzierung: Ein neues Darlehen wird durch die Immobilie besichert, die als Sicherheit dient;
• Sale and Lease-back (cession-bail): Das Unternehmen verkauft seine Immobilie an einen Investor oder eine Leasinggesellschaft und nutzt sie als Mieter weiter;
• Das Halten über eine eigene Gesellschaft: Eine SPV oder Holding hält den Vermögenswert und kann ihren Gesellschafterkreis für Investoren öffnen.

Für Strukturen mit mehreren Investoren erläutert unsere Seite zur Projektfinanzierung über eine Zweckgesellschaft (SPV) die wichtigsten Prüfpunkte. Wenn das Bankdarlehen nicht den gesamten Bedarf deckt, kann eine Tranche Mezzanine-Kapital die Finanzierung ergänzen. Dafür sprechen wir die Institute unseres Clubs qualifizierter Finanzierungspartner an, von Banken bis zu spezialisierten Fonds.

Häufig gestellte Fragen

Kann ein noch nicht gebautes Gebäude finanziert werden?

Ja. Die Finanzierung wird dann in Tranchen ausgezahlt, entsprechend dem Baufortschritt und gegen Vorlage der Rechnungen oder genehmigter Baufortschrittsberichte. Der Finanzierungspartner verlangt vorab die Baugenehmigung, die Bauverträge und das detaillierte Budget.

Was ist eine Sale-and-Lease-back-Transaktion?

Das Unternehmen verkauft seine Immobilie und mietet sie anschließend zurück, häufig in Form eines Gewerbemietvertrags oder eines Leasingvertrags. Es erhält sofort den Wert der Immobilie und nutzt sie weiter, was seine Liquidität stärkt.

SCI (französische Immobiliengesellschaft) mit Einkommensteuer oder mit Körperschaftsteuer?

Die Wahl wirkt sich auf die Besteuerung der Mieten, die Abschreibung der Immobilie und die Besteuerung beim Weiterverkauf aus. Sie hängt von der geplanten Haltedauer und der Situation der Gesellschafter ab und sollte mit einem Steuerberater oder einem Fachanwalt für Steuerrecht abgestimmt werden.

Wie lange kann eine Gewerbeimmobilienfinanzierung laufen?

Die Laufzeit wird im Einzelfall festgelegt, abhängig von der Art der Immobilie, der Bonität des Kreditnehmers und der gewählten Struktur. Sie ist in der Regel länger als bei Ausrüstung, da der Vermögenswert seinen Wert dauerhafter behält.